Écarter la majorité pour trouver la minorité qui vaut la peine. Voilà le défi, parfois sous-estimé, du choix d’un courtier en ligne. Les vitrines se ressemblent, mais derrière les promesses se cachent des différences qui changent la donne pour chaque profil d’investisseur.
- Idéal pour les traders actifs
- Meilleur pour les commissions les moins chères
- Le meilleur pour la plateforme de trading
- Le meilleur pour le commerce international
- Idéal pour les petits comptes
Le marché regorge d’offres et il n’est pas toujours simple de s’y retrouver. Pour vous éviter la navigation à vue, nous avons analysé de près les meilleurs courtiers en ligne pour 2021 et étudié leurs propositions à la loupe.
Comparer, trier, évaluer. Chaque plateforme a été passée au crible sur les critères qui comptent vraiment pour les investisseurs. Voici les courtiers qui tirent leur épingle du jeu, catégorie par catégorie :
- Négociation active
- Commissions
- Plateforme
- Taille du compte
Idéal pour les traders actifs : LightSpeed Trading
Pour ceux qui multiplient les ordres au quotidien, Lightspeed, branche de Lime Courtage, se distingue. Son arsenal de plateformes, son service dédié au day trading et ses tarifs dégressifs pour les traders réguliers font la différence. Pas de crypto-monnaies pour l’instant, mais une offre solide sur les contrats à terme et les options.
Lightspeed propose plusieurs logiciels adaptés à différents profils. Voici ce que chaque plateforme apporte :
- Eze EMS (anciennement RealTick Pro) : pensée pour le trading sur contrats à terme, c’est la seule de la gamme à gérer ces actifs. Elle offre le streaming de données niveau II, des listes de surveillance, des raccourcis clavier, le routage direct et la saisie groupée d’ordres.
- Livevol X : ici, place aux scanners de marché et aux fenêtres reliées entre elles. Livevol X n’intègre pas le trading hors horaires, contrairement à Eze EMS.
- Sterling Trader Pro : ce logiciel s’adresse à ceux qui pilotent plusieurs comptes et souhaitent exploiter l’API. Il donne accès à de nombreux marchés.
- LS Trader : pour les adeptes du sur-mesure, LS Trader permet de créer jusqu’à 40 mises en page personnalisées et inclut un scanner d’options performant.
Certains de ces outils impliquent des frais logiciels, mais Lightspeed propose des remises selon l’activité mensuelle.
La grille tarifaire récompense ceux qui déplacent du volume : à partir de 15 millions d’actions par mois, le coût tombe à 0,1¢ par action. Les options débutent à 20¢ par contrat et les contrats à terme à 1,29$ par ordre exécuté. Un modèle qui favorise clairement les profils très actifs.
Meilleur pour les commissions les moins chères : Robinhood
Robinhood a poussé la logique des frais réduits jusqu’au bout : ici, aucune commission sur les actions, ETF, options ou crypto-actifs. Même les frais d’exercice et d’affectation ont disparu. La promesse de zéro frais tient la route, sans mauvaise surprise cachée.
Oubliez aussi les frais de tenue de compte : il n’y en a pas. Pourtant, Robinhood n’a pas sacrifié l’essentiel. Sa plateforme web propose quelques fonctions pratiques, dont voici un aperçu :
- Graphiques plein écran : quatre indicateurs techniques et deux types d’affichage, mais sans outils de dessin ni événements d’entreprise.
- Billet d’ordre avec cinq types d’ordres : marché, limite, stop loss, stop limite et stop sur seuil, avec paramétrage en dollars ou en pourcentage.
- Trading d’options : la plateforme permet de composer ses stratégies avec des ordres multi-jambes. Le fonctionnement des chaînes d’options est repensé : on choisit entre achat et vente, puis entre call ou put, via des boutons distincts.
- Listes de surveillance : possibilité d’en créer autant que souhaité, de les nommer et d’y associer une icône personnalisée.
- Listes populaires : des regroupements thématiques d’actions et d’ETF (gains à venir, santé, tech, etc.), triables par prix ou capitalisation.
- Actualités financières : flux d’informations récents issus de Reuters, CNBC, MarketWatch et Bloomberg.
Robinhood propose aussi le trading fractionné : acheter une part de titre pour un montant précis, pas seulement des actions entières. Un service encore rare, qui démocratise l’accès aux marchés.
Meilleur pour la plateforme de trading et la technologie : TradeStation
Pour ceux qui veulent des outils poussés, TradeStation a frappé fort avec la dernière version de sa plateforme de bureau, TradeStation 10. Un concentré de fonctionnalités plébiscitées par les traders expérimentés :
- Trading simulé : possibilité de s’entraîner sans risquer le moindre centime, directement depuis la fenêtre de connexion.
- Graphiques avancés : indicateurs techniques, outils de dessin, plein écran, et passage d’ordres par clic droit.
- TradingApp Store : une place de marché pour acheter des indicateurs complémentaires si ceux d’origine ne suffisent pas.
- OptionStation Pro : une plateforme dédiée aux options, intégrant des outils sophistiqués comme des diagrammes de profits ou le routage direct.
- Outil de vente à découvert intraday : saisissez le symbole, la quantité, et c’est parti.
La version navigateur, pensée pour plus de légèreté, fait quelques concessions sur les fonctions avancées mais assure l’essentiel : routage direct et graphiques clairs.
Pour les traders nomades, l’application mobile reprend le mode trading simulé. Pratique pour se familiariser avec le système avant de passer aux choses sérieuses.
TradeStation propose aussi des plateformes spécifiques pour le trading de cryptomonnaies et de contrats à terme. Moins abouties que TradeStation 10, elles restent efficaces pour gérer ces instruments.
Côté tarifs, la structure TS Select offre la gratuité sur les actions et ETF. Les options et contrats à terme sont facturés à l’unité, tandis que les opérations sur cryptos oscillent entre 0 % et 0,5 % du montant traité.
Idéal pour Commerce international : Interactive Brokers
Interactive Brokers ne se limite pas aux actions : options, Forex, CFD, contrats à terme et titres étrangers sont accessibles, y compris dans leur devise d’origine. Le trading direct sur de nombreuses places boursières mondiales se fait depuis une interface unique, ce qui simplifie la gestion d’un portefeuille international.
Petite précision : si Interactive Brokers propose désormais le trading d’actions US sans commission, cette politique ne concerne pas les valeurs étrangères, dont les frais varient selon les places et le mode de facturation.
Le courtier met à disposition deux systèmes de tarification, à paliers ou à prix fixe.
Quelques exemples concrets pour illustrer ces modèles :
Le forfait fixe se présente ainsi :
La couverture internationale d’Interactive Brokers dépasse largement ces exemples. Pour gérer ses ordres sur toutes ces places, il suffit d’installer Trader Workstation, le logiciel phare du courtier.
Trader Workstation donne accès à des fonctionnalités avancées telles que :
- Graphiques interactifs en plein écran avec passage d’ordres par clic droit
- Outils d’options sophistiqués
- Accès à Bloomberg TV en direct
Le meilleur pour les petits comptes : Capital Markets Elite Group
Vous souhaitez pratiquer le day trading sans disposer de 25 000$ ? Capital Markets Elite Group (CMEG), basé à Trinité-et-Tobago, élimine cette barrière. Aucune exigence de taille minimale pour les comptes de trading journalier.
L’ouverture ne demande qu’un dépôt initial de 500$. CMEG propose un effet de levier x4 pour les actions à partir de 4$. Pour les comptes de 2 500$ et plus, la marge requise pour les positions intraday tombe à 16 %. Ce seuil passe à 50 % pour les positions maintenues la nuit, avec intérêts à la clé.
Autre atout, l’accès à DAS Trader Pro, plateforme performante absente de l’offre Lightspeed.
Voici les points forts de DAS Trader Pro :
- Raccourcis clavier personnalisables
- Près de 20 routes d’acheminement d’ordres
- Exécution ultra-rapide en millisecondes
- Devis niveau II en temps réel
L’utilisation de DAS Trader Pro reste payante, mais des remises sont prévues pour les utilisateurs actifs.
CMEG propose deux formules de compte : actif ou standard. Seuls les comptes actifs bénéficient de DAS Trader Pro. Les comptes standards, quant à eux, utilisent Traders Elite Terminal, le même logiciel que celui d’Interactive Brokers.
Seule limite à noter : CMEG ne permet pour l’instant d’investir que sur les actions. D’autres produits (options, forex, CFD, futures) sont annoncés, mais pas encore accessibles.
De temps à autre, ce site recommande des produits ou services tiers. Une rémunération peut être perçue si une relation commerciale s’établit avec eux, mais cela ne conditionne ni l’objectivité ni l’indépendance de nos analyses. Libre à chacun de faire son propre choix, sans contrainte.
Qu’on débute ou que l’on affûte sa stratégie, choisir son courtier, c’est déjà affirmer son style d’investisseur. À l’heure où les plateformes rivalisent d’arguments, la différence n’est plus une question de marketing, mais de réponse précise à vos besoins. Le vrai luxe, c’est de pouvoir choisir sans compromis.
