Comment diversifier son portefeuille boursier

La diversification est un moyen de réduire les risques d’investissement lié à son portefeuille. Son principe est simple. Vous devez ne pas mettre tous vos œufs dans un même panier. Ainsi, pour bien réaliser une diversification, vous devez investir dans plusieurs pays et plusieurs secteurs. Mais concrètement, comment devez-vous procéder ? Nous vous présentons plus en détails comment procéder.

Qu’est-ce que la diversification ?

Revenons d’abord sur la diversification afin de présenter comment cela doit être fait. C’est un moyen de réaliser plusieurs investissements en parallèle sur votre portefeuille. Par conséquent, si vous détenez des actions d’une seule entreprise dans votre portefeuille, celui-ci n’est pas diversifié. De plus, en cas de coup dur ou de chute de l’action de cette société, votre portefeuille subira le même sort. Vous perdrez donc votre investissement. Toutefois, si vous détenez les actions de deux entreprises et que l’une chute, vous perdrez juste une partie de votre investissement. C’est là tout l’intérêt de la diversification.

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Quel est l’objectif de la diversification ?

Diversifier son portefeuille, c’est le protéger les risques associés à la détention d’une seule ligne. Son objectif est ainsi bel et bien de dilué le risque. D’ailleurs, selon des études, là meilleure façon de diversifier son portefeuille est d’avoir entre 12 et 15 lignes. En effet, il s’agit là du seuil tolérable. Ainsi, au-dessus de ce niveau, votre diversification n’apportera plus rien à votre portefeuille. Il en serait même désavantageux. En effet, un grand nombre de lignes vous amène à multiplier vos opérations. Cela engendre une hausse des frais de transactions ainsi que des droits de garde si votre intermédiaire en bourse en applique.

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Comment diversifier son portefeuille ?

Ici, nous vous montrerons comment diversifier votre portefeuille. Mais avant tout, il faut que vous sachiez qu’il ne suffit pas de multiplié les lignes pour diversifier votre portefeuille. En effet, multiplier les lignes à l’abondance n’est que perte d’investissement. Ensuite, sachez que votre diversification n’est pas valable si vous n’achetez que des actions d’un même secteur et d’un même pays. Par conséquent, pour bien diversifier votre portefeuille, vous devez élargir vos horizons.

Autrement dit, il vous faut sortir de votre zone de confort. En effet, pour votre diversification, vous devez investir dans différents secteurs et sur différentes zones géographiques. Ainsi, toutes les valeurs composant votre portefeuille n’agiront pas pareils. Ils ne réagiront pas aux mêmes stimuli économiques et politiques. Ensuite, vous devez également sélectionner des entreprises de taille différentes pour une bonne diversification. Autrement dit, vous devez choisir des entreprises de petites tailles, de moyenne tailles et de grandes tailles. Enfin, pour achever convenablement votre diversification, il faut se tourner vers plusieurs types d’actifs. Par exemple, il est possible d’investir sur les produits obligataires ou encore les matières premières.

Que conclure  sur la diversification ?

La diversification est un excellent moyen protéger son portefeuille. Ceci en répartissant de façon très intelligente son investissement à travers divers actifs. Ainsi, ce principe consiste à suivre plusieurs pistes d’investissement. Son objectif demeure de réduire les risques. Hélas, multiplier les lignes ne suffit pas. Il vous faut élargir vos horizons.

Toutefois, pendant la diversification, les équilibres géographiques et sectoriels de votre portefeuille ne doivent pas être figés dans le temps. Il faut que vous fassiez évoluer votre diversification en fonction de votre appréhension du risque et de l’évolution du marché.

Les avantages de la diversification de portefeuille

La diversification de portefeuille est une démarche à laquelle les investisseurs devraient vraiment penser. Elle offre plusieurs avantages qui permettent d’optimiser au mieux son rendement d’investissement.

En premier lieu, elle permet de réduire considérablement le risque associé à l’investissement en actions. Effectivement, si vous investissez tout votre argent dans une seule entreprise et que celle-ci rencontre des difficultés financières ou subit un revers important, vous pouvez perdre une grande partie de votre capital.

Grâce à la diversification, vous pouvez répartir vos placements sur différents secteurs d’activité et différentes zones géographiques. Cette stratégie peut amener à avoir des performances très stables avec un minimum de fluctuation sur l’évolution globale du marché boursier.

La diversification peut aussi offrir l’avantage fiscal dans certains cas spécifiques comme les REITs (Real Estate Investment Trust). Dans ce type d’actifs immobiliers exclusivement réservé aux personnes morales, il existe certains avantages fiscaux pour les entreprises.

Donc, la diversification est un moyen efficace pour maximiser vos gains potentiels tout en limitant les risques liés aux fluctuations du marché.

Comment évaluer le niveau de diversification de son portefeuille boursier ?

Il faut une diversification de votre portefeuille boursier afin de déterminer si les grandes capitalisations ont tendance à être plus stables et moins volatiles, tandis que les petites peuvent offrir des opportunités potentiellement lucratives mais aussi plus risquées.

Vérifiez si vous êtes bien exposé à différentes classes d’actifs tels que l’obligataire, l’immobilier ou encore l’or. Chaque classe d’actifs peut jouer un rôle différent selon le contexte économique du moment.

Pensez à surveiller régulièrement votre portefeuille pour détecter tout déséquilibre qui pourrait survenir au fil du temps. Effectivement, les performances passées ne garantissent pas forcément celles futures et donc la composition idéale de votre portefeuille peut changer avec le temps.

Prendre ces éléments en compte permettra aux investisseurs d’avoir une vision claire sur leur situation financière ainsi que leur exposition au risque. Il faut noter que la diversification n’est pas une garantie absolue contre les perturbations du marché, mais reste néanmoins un outil essentiel pour maximiser ses gains potentiels tout en limitant les risques liés aux fluctuations du marché.