Ce sera la seule page que vous devez connaître sur les informations sur eToro CopyTrader. Je vais parcourir ce qu’est eToro Copy Trader, ce qu’il faut rechercher et comment l’utiliser à votre avantage. Ça va être un long post, mais ça en vaut la peine.67 % des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez considérer si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.Si vous pensez que deux têtes valent mieux qu’une, que diriez-vous de 20 millions de têtes qui pensent ensemble ?Je vais briser le trader de copie eToro vers le bas dans un certain nombre de afin que vous puissiez suivre et voir ce qui fonctionne pour vous !
Qu’est-ce que eToro Copy Trader ?
Le Copy Trader d’eToro, c’est la possibilité de calquer vos investissements sur ceux d’un autre investisseur. Vous décidez d’allouer une partie de votre capital pour reproduire, à l’identique, les opérations d’un trader de la plateforme. Si ce dernier achète des actions $GOOG, alors la part correspondante de vos fonds est investie sur $GOOG au même moment. Aucune somme ne lui est transférée : seules ses décisions sont copiées, pas son argent. En clair, vous suivez ses choix, sans jamais lui remettre vos fonds.
Sur le papier, ces traders fonctionnent comme de véritables gestionnaires de portefeuille. Une fois qu’ils atteignent un certain volume d’actifs gérés, eToro les rémunère à travers son Programme Investisseur Populaire, selon l’encours sous gestion (AUM). Mais ce service n’entraîne pas de frais directs pour les copieurs.
Il existe de multiples options pour copier un trader sur eToro, avec quelques mises en garde à garder en tête avant de vous lancer.
Conditions pour copier ou être copié sur eToro
Voici les principales règles à connaître lorsque vous envisagez d’utiliser la fonctionnalité CopyTrader :
- Le montant minimum à investir par trader est de 500 $.
- Vous pouvez suivre jusqu’à 100 traders simultanément.
- L’investissement maximal par trader atteint 500 000 $.
- Chaque transaction copiée doit représenter au moins 2 $.
- Depuis peu, le seuil minimum pour copier un investisseur et la taille minimale d’une transaction copiée sont fixés à 500 $ et 2 $. Ce point peut évoluer, alors gardez-le en tête.
Si vous fermez manuellement une transaction copiée, les fonds récupérés sont crédités sur votre solde de copie, c’est-à-dire la partie de l’allocation dédiée à ce trader mais non investie dans des positions ouvertes.
Qui peut-on copier sur eToro ?
Presque toute la communauté est accessible. Seuls les traders dont le score de risque est de 9 ou 10, ou qui ont atteint leur plafond dans le Popular Investor Program, ne sont plus copiables (mais ils restent rares). Pour copier, il suffit de repérer le trader de votre choix et de cliquer sur le bouton « Copier » à droite de son profil.
Cependant, avant de reproduire les opérations de quelqu’un, prenez le temps de faire vos propres recherches. Utiliser le compte virtuel proposé par eToro permet de tester ses choix sans risquer votre capital réel.
Comment choisir un trader à copier
Le choix d’un trader dépend de plusieurs critères. J’ai d’ailleurs partagé mes propres filtres pour affiner cette sélection. Cette démarche reste très personnelle : exploitez toutes les informations disponibles pour trouver le profil qui correspond à vos objectifs.
Quel type de « copieur » êtes-vous ?
Préférez-vous suivre des stratégies court terme, moyen terme ou long terme ? Voulez-vous rester cohérent avec votre propre style ou, au contraire, chercher à équilibrer votre portefeuille en choisissant un profil différent du vôtre ?
Quel niveau de risque acceptez-vous ?
Un trader affichant un score de risque de 5 ou 6 prend régulièrement des positions plus audacieuses, souvent sur des actions ou des cryptomonnaies. Les indices et devises, eux, présentent généralement moins de variations (surtout avec un faible effet de levier). Plus la volatilité est forte, plus le risque et les gains ou pertes potentiels augmentent. À l’inverse, les portefeuilles stables affichent des rendements plus modestes. La « réduction maximale » (max drawdown) indique la plus forte perte enregistrée sur une période donnée. Par exemple, jetez un œil à l’onglet Statistiques du profil d’un trader : vous y trouverez des informations clés à analyser.
Quand copier un trader ?
Performance récente
Analysez ses résultats sur les derniers mois ou sur un an. Ses gains sont-ils réguliers, ou a-t-il simplement profité d’un coup de chance sur une courte période ? Certains affichent 120 % sur les 12 derniers mois, mais n’ont réellement investi que deux mois sur cette période.
Depuis combien de temps le trader est-il actif ?
La longévité compte. Un trader qui affiche 4 % de rendement mensuel pendant deux ans inspire davantage confiance qu’un autre ayant accumulé 70 % de gains en trois mois seulement. La durée n’est pas une garantie absolue, mais c’est un repère solide.
Stabilité ou fluctuations ?
Examinez l’évolution de ses performances depuis son inscription sur eToro. Beaucoup ont connu un boom avec les cryptos en 2017, puis de lourdes pertes lors du retournement de 2018. Même chose lors du second semestre 2020. Comparez ses résultats à ceux du S&P 500 pour avoir une référence.
Performance du portefeuille versus performance des trades
Saviez-vous que la progression du portefeuille sur l’année ne reflète pas nécessairement les gains historiques ? Par exemple, un trader peut afficher +300 % sur 12 mois, mais si ses transactions ne sont pas clôturées, aucun gain réel n’est enregistré. Seuls les trades fermés comptent. J’ai déjà croisé ce genre de profil : 300 % affichés, mais seulement 76 % de rendement effectif sur l’année. Méfiez-vous donc des statistiques brutes ; creusez l’historique pour distinguer les gains réels.
Contexte actuel du marché
Le marché est-il en phase haussière ou baissière ? Selon la tendance, il peut être judicieux d’attendre avant de copier un trader pour éviter d’entrer en retard sur une dynamique descendante. Observez si son portefeuille suit la tendance générale et si une reprise semble possible. Le timing d’entrée peut faire la différence, surtout lors de périodes comme la saison des résultats, souvent marquée par de fortes variations.
D’accord, j’ai trouvé un trader : combien investir ?
ATTENTION : eToro a récemment fixé le seuil minimum de copie à 500 $. Cette mesure pourrait évoluer, alors restez attentif.
Le ticket d’entrée se situe donc à 500 $. À vous de décider du montant à engager. Plus vous investissez, plus les gains (ou les pertes…) sont amplifiés. Le recours à un stop loss permet de limiter la casse.
Concrètement : si vous copiez avec 200 $ sur un an pour un rendement de 45 %, vous terminez avec 290 $. Avec 800 $, votre solde grimpe à 1 160 $ après la même période. Si vous hésitez sur la somme à investir, sachez que la fourchette va de 500 $ à 2 000 000 $. Les investisseurs populaires donnent souvent une indication du montant conseillé pour suivre efficacement toutes leurs positions. Un calculateur CopyTrader existe pour estimer l’enveloppe optimale selon le nombre de trades ouverts.
Copier mon profil, concrètement ?
En ce qui me concerne, ma moyenne par trader se situe à 1 950 $ début 2020, mais pour couvrir toutes mes opérations, je recommande au moins 600 $.
Comment les fonds sont-ils répartis ?
Votre investissement est ventilé proportionnellement sur chaque position du trader copié. Par exemple, si celui-ci détient 50 trades équivalents, chaque opération représentera 2 % (ou 4 $) de votre allocation. Les positions inférieures à 1 $ ne sont pas copiées. Si le trader place 10 % de ses fonds sur une transaction, alors 10 % de votre capital alloué suivra la même logique.
Avant de valider, le profil du trader indique le montant recommandé pour une copie efficace. Parfois, ce chiffre est surestimé pour gonfler l’encours affiché. Pour estimer le minimum requis, repérez la plus petite position du trader et calculez le pourcentage qu’elle représente. Si sa plus petite position pèse 0,17 % et que 2 $ est la taille minimale d’une transaction copiée, il vous faudra au moins 590 $ pour tout suivre (0,17 % de 590 $ = 2 $).
En définitive, vous seul décidez de l’allocation qui vous convient.
Copier les trades ouverts ou uniquement les nouveaux ?
eToro vous laisse le choix : reproduire toutes les positions déjà ouvertes par le trader (au prix du marché) ou ne suivre que les opérations à venir. Copier les trades en cours signifie démarrer avec une légère perte, due à l’écart entre prix d’achat et de vente (spread). Si le trader affiche +500 % sur $XRP, vous commencerez à zéro, et même légèrement en négatif. Seules les nouvelles transactions sont ouvertes exactement au même prix.
À savoir sur le fonctionnement CopyTrader
Les trades copiés s’ouvrent simultanément sur votre compte. Vous les verrez généralement débuter en négatif, le spread reflétant la perte potentielle à la clôture immédiate. Toutes les nouvelles positions s’ouvrent avec la même proportion de fonds que le trader d’origine. Si un trader prend 10 % de ses fonds sur une opération, vous en ferez de même avec votre propre capital investi dans la copie.
Certains recommandent de copier les positions déjà ouvertes, d’autres préfèrent n’imiter que les nouveaux mouvements. Si le trader a une stratégie très dynamique, mieux vaut ne suivre que les nouvelles opérations. S’il adopte une approche « buy & hold », copier les trades en cours peut se révéler pertinent.
Trucs et astuces pour utiliser eToro CopyTrader
Ajouter des fonds à une copie en cours
Tout dépend de la somme ajoutée. Si vous injectez une part importante (par exemple 60 % de la valeur actuelle), il peut être plus judicieux de stopper la copie puis de recommencer avec le montant total désiré. Sinon, en ajoutant simplement des fonds à une copie existante, ceux-ci s’ajouteront à la réserve d’actions réalisées, et la prochaine transaction du trader copié sera surpondérée. Pour maintenir une répartition homogène, mieux vaut donc regrouper les fonds à la relance de la copie.
Sachez aussi que la proportion des trades peut varier si le trader copié modifie son solde (dépôt, retrait ou clôture d’une ancienne position non copiée). Cela peut entraîner des écarts temporaires dans la répartition de vos fonds.
Rouvrir des trades fermés manuellement
Peu le savent : il est possible de fermer manuellement certains trades au sein de votre copie, puis, en ajoutant des fonds plus tard, de rouvrir l’ensemble des positions ouvertes et celles fermées manuellement. Exemple concret :
- Vous copiez JMilazzo avec 1 000 $ répartis sur 10 positions à 100 $ chacune.
- Après un mois, vous clôturez vous-même deux positions (Stock 1 et Stock 2).
- Le mois suivant, vous ajoutez 2 000 $ à la copie.
Prochaines étapes avec les nouveaux fonds
Vous pouvez alors choisir d’ajouter les fonds sans copier les positions ouvertes ou bien de toutes les répliquer, y compris celles fermées manuellement. Dans ce cas :
- Les 1 000 $ initiaux couvrent les actions 2 à 10.
- Les 2 000 $ ajoutés sont répartis entre les actions 1 à 10.
Votre copie de JMilazzo couvre désormais toutes les positions, anciennes et nouvelles.
Copier uniquement certains trades
Vous souhaitez sélectionner précisément les trades à suivre ? Il est possible d’utiliser cette astuce, surtout lorsque certains marchés sont fermés (hors cryptos, qui restent ouverts le week-end). Le moment optimal est justement le week-end, car la plupart des marchés traditionnels sont alors inactifs.
Exemple pratique pour ne copier que certaines opérations
- Repérez le portfolio du trader à copier (par exemple JMilazzo sur eToro).
- Analysez ses positions en cours et sélectionnez celles qui vous intéressent.
- Attendez que le marché cible soit fermé, puis lancez la copie du trader (le week-end est idéal).
- Assurez-vous de cocher « copier les transactions ouvertes ».
- Les trades dont le marché est ouvert s’exécutent immédiatement ; les autres restent « en attente ».
- Le timing est important : évitez que des opérations non désirées ne soient exécutées à la réouverture du marché.
- Depuis votre portfolio, ouvrez la copie et parcourez la liste des trades.
- Identifiez les trades « en attente » que vous ne souhaitez pas suivre et annulez-les un par un.
- Répétez l’opération selon vos préférences.
- Les fonds récupérés sont réaffectés à la prochaine transaction du copytrader.
- Par exemple, si vous copiez avec 500 $ et annulez pour 200 $ de positions, ces 200 $ seront préservés pour les futurs trades du trader copié.
Utiliser le Copy Stop Loss dans votre stratégie
Le Copy Stop Loss (CSL) est un outil de gestion des risques intégré : il vous permet de définir un seuil de perte maximal sur l’ensemble de la relation de copie. Dès que la valeur de votre copie baisse jusqu’à ce seuil, toutes les positions sont automatiquement clôturées, et la copie s’arrête. Attention, le CSL concerne le capital total alloué à la copie, pas la somme que vous êtes prêt à perdre.
Exemple d’utilisation du Copy Stop Loss
Imaginons que Trader B copie Trader A avec 100 $ et fixe le CSL à 60 $. Trader B ne souhaite pas perdre plus de 40 $ sur cette relation. Si Trader A a deux positions (une à +10 $, l’autre à -50 $), lorsque la perte totale atteint 40 $, le CSL se déclenche et toutes les positions sont fermées. Par défaut, le CSL est fixé à 60 % de votre capital de copie, mais vous pouvez l’ajuster à tout moment. Notez que pour les CopyPortfolios, le CSL par défaut est de 5 %.
Mettre en pause la copie
La fonction « Pause Copy » permet de stopper l’ouverture de nouveaux trades sur une copie existante, tout en laissant les positions en cours suivre leur cours (avec prise en compte des Take Profit et Stop Loss). Ce réglage s’active depuis la page de votre portfolio, via le bouton Paramètres.
Ainsi, vous bloquez les nouveaux mouvements sans toucher aux positions déjà ouvertes, qui continueront à respecter les ordres de gestion automatique du trader copié.
Frais liés à l’utilisation de CopyTrader
Utiliser CopyTrader n’entraîne aucun coût supplémentaire en soi. Cependant, si le trader copié utilise l’effet de levier, les frais associés sont déduits de vos gains potentiels. Par exemple, si le trader affiche 100 $ de profit mais génère 7 $ de frais de levier, votre bénéfice réel n’est que de 93 $. Si le trader n’utilise qu’un levier x1 (cas de mon portefeuille), aucun frais supplémentaire ne s’applique.
L’essentiel : pas de surcoût pour le copy trading en lui-même. eToro se rémunère via le spread achat/vente, que vous tradiez seul ou en copiant.
Comment eToro se rémunère ?
Les revenus d’eToro proviennent principalement des spreads sur les ordres passés. Ces spreads sont identiques, que vous tradiez manuellement ou via CopyTrader. Si vous devenez un investisseur populaire performant, le Popular Investor Program vous permet d’être rémunéré pour chaque copieur qui vous suit.
Filtres pour sélectionner un trader à copier sur eToro
Voici les critères que j’utilise pour affiner mes recherches sur eToro :
- Période analysée : 12 derniers mois
- Statut : pays vérifié
- Localisation : indifférente
- Profil complet (nom et photo)
- Nombre de copieurs : sans préférence
- Taux de croissance sur 12 mois : supérieur à 10 %
- Plus de 50 % de mois rentables
- Score de risque compris entre 1 et 6
- Baisse quotidienne inférieure à 5 %
- Baisse hebdomadaire inférieure à 10 %
- Exposition aux cryptos limitée à 25 %
- Taille moyenne d’une position inférieure à 4 %
Je détaille plus en profondeur ces filtres dans un article dédié pour expliquer pourquoi ils s’avèrent pertinents dans la sélection d’un trader à copier.
Le trading responsable sur eToro : pourquoi ça compte
La plateforme impose des règles de gestion prudente afin de protéger à la fois votre capital et celui de vos copieurs. En tant que trader copié, vous gérez indirectement les fonds d’autres utilisateurs. eToro surveille donc votre score de risque quotidien, hebdomadaire et mensuel, qui sert de baromètre à la communauté.
Risques à surveiller
Dès que le score de risque approche 8, les chances d’être copié chutent. Les investisseurs populaires doivent impérativement rester sous la barre des 6. Un recours excessif au levier peut entraîner un blocage temporaire du statut d’investisseur populaire.
Les postes à effet de levier doivent aussi être surveillés lors d’une demande pour rejoindre le Popular Investor Program. Des positions non conformes peuvent entraîner un refus.
Pour les clients d’Europe et du Royaume-Uni
Voici les plafonds de levier appliqués par eToro selon le type d’instrument :
- x30 pour les principales paires de devises (ex : EUR/USD)
- x20 pour les autres devises, l’or et les indices majeurs
- x10 sur les autres matières premières et indices d’actions secondaires
- x5 pour les actions CFD et ETF
- x2 pour les paires crypto
- x1 pour les crypto-monnaies en direct
Pour les clients professionnels et ceux d’eToro Australia Capital Ltd :
- x50 pour les devises
- x5 pour actions CFD et ETF
- x2 pour les paires crypto
- x1 pour les cryptos
- x25 pour matières premières et indices
Si un investisseur populaire atteint un score de risque de 7 sur le mois ou dépasse ces limites de levier, eToro envoie une alerte. Persistez, et vous risquez la suspension du paiement ou le blocage temporaire du statut de copiable.
Classement des meilleurs traders par eToro
eToro utilise différents filtres pour mettre en avant les traders les plus performants sur une période donnée. Les critères varient, mais on retrouve en général :
- Nombre minimum de trades ouverts ou fermés dans la période
- Taux de réussite minimal sur la période
- Nombre de jours ou semaines d’activité
- Durée moyenne minimale des positions
- Taux maximal d’opérations à effet de levier élevé
- Exposition maximale sur une seule opération
- Montant total investi sur la période
Copier un trader qui investit dans les cryptomonnaies : quelle position obtenez-vous ?
Lorsque vous copiez un investisseur ou un CopyPortfolio qui détient des cryptomonnaies, le type de position dépend de votre pays de résidence et de la régulation applicable. Pour la plupart, il s’agit d’un CFD, sauf pour certains pays spécifiques (comme la Chine) ou sous réglementation australienne, où il peut s’agir de l’actif réel.
Pourquoi mes trades ne correspondent-ils pas exactement à ceux du trader copié ?
Il peut arriver que toutes les opérations d’un trader ne soient pas reproduites sur votre compte. Plusieurs raisons à cela :
- Vous n’avez pas sélectionné l’option « Copier les transactions ouvertes » lors de la mise en place de la copie. Seules les nouvelles opérations seront alors répliquées, à l’ouverture du marché si celui-ci était fermé.
Chaque position s’ouvre en respectant la même proportion que celle du trader copié. Exemple : s’il investit 10 % de ses fonds sur un trade, la même part de votre allocation sera engagée.
Rappel : le montant minimum pour qu’une position copiée soit ouverte est de 2 $. Toute transaction inférieure ne sera pas répliquée.
La valeur de votre copie, comment ça marche ?
Dans votre portefeuille, la valeur affichée pour chaque copie correspond à ce que vous récupéreriez si vous arrêtiez de copier le trader. Ce montant prend en compte la somme initiale investie, les fonds ajoutés ou retirés, les profits et pertes, ainsi que les frais ou dividendes imputés aux positions copiées.
Calcul de la valeur de copie : investissement initial, retraits + profits/pertes, frais = valeur actuelle.
Exemple : 1 000 $ investis, 100 $ retirés, 498,36 $ de gains, 46,48 $ de frais = 1 351,88 $.
Copier les dividendes, comment ça fonctionne ?
Si le trader copié retire des fonds de son compte, la part équivalente est retirée de votre copie et réaffectée à votre solde principal. Ce mécanisme, appelé dividende de copie, vous permet de profiter des gains du trader au fil de l’eau, sans attendre la clôture de la relation de copie.
Exemple : Trader X détient 10 000 $, vous avez alloué 1 000 $. Après quelques semaines, il gagne 2 000 $ et décide de retirer ce bénéfice. Votre part, soit 200 $, est alors reversée dans votre solde. Si le trader ajoute des fonds, vous en êtes informé afin de décider si vous souhaitez augmenter vous-même votre allocation.
Puis-je contacter directement le trader que je copie ?
Pour des raisons de confidentialité, eToro ne transmet pas d’informations personnelles. Vous pouvez cependant tenter de le joindre via les réseaux sociaux ou par le biais du mur eToro. Je reste moi-même disponible sur Twitter, Instagram ou sur la plateforme pour toute question pertinente.
Pourquoi est-il parfois impossible de copier un trader ?
L’accès à la fonction CopyTrader dépend des informations renseignées dans le questionnaire de profil, conformément aux exigences réglementaires. Si vos objectifs ou votre situation financière ne correspondent pas au niveau de risque accepté, eToro peut bloquer temporairement la possibilité d’ouvrir de nouvelles copies. Les positions déjà en cours ne sont cependant pas impactées. En cas de changement de situation, pensez à mettre à jour votre profil.
Pourquoi un trader devient-il incopiable sur eToro ?
La plupart du temps, cela résulte du non-respect des règles du Popular Investor Program, notamment un score de risque supérieur à 7 ou des pratiques interdites (scalping par exemple). Le trader doit alors communiquer sur sa page la raison de ce blocage, tandis qu’eToro l’accompagne pour retrouver un statut copiable.
Aucune de ces informations ne doit être considérée comme un conseil financier. Je n’ai pas pris en compte votre situation personnelle. Informez-vous soigneusement sur les marchés et sollicitez un professionnel qualifié avant de prendre position. eToro propose des investissements sur actions, cryptoactifs et CFD.
Attention, les CFD comportent un risque élevé de pertes rapides lié à l’effet de levier. 67 % des investisseurs de détail perdent de l’argent sur ce type d’instrument avec ce fournisseur. Vérifiez que vous en comprenez le fonctionnement et que vous pouvez supporter le risque de perte.
Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les cryptoactifs sont volatils et peuvent évoluer fortement à court terme ; ils ne conviennent pas à tous les profils. À l’exception des CFD, le trading de cryptoactifs n’est pas encadré par la réglementation européenne.
eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne garantit ni l’exactitude, ni l’exhaustivité des informations présentées, issues de sources publiques non spécifiques à l’entité.
Méthode pour copier un trader
Si vous avez dans l’idée de copier un trader, sachez qu’il existe de nombreux points à connaître et à étudier afin que vous puissiez profiter de cette pratique au mieux et sans les risques et les désavantages qu’elle contient. En effet, copier un trader est aujourd’hui de plus en plus en vogue, et de nombreuses personnes faisant partie de ce style de vie n’hésitent plus à avoir recours à cette pratique pour réussir. Sachez que ce site internet vous propose tous les enseignements nécessaires à savoir avant de passer à l’action, dans les moindres détails, et se révèle très fiable dans le temps si vous souhaitez choisir et opter pour cette méthode particulière !
Des exigences requises, en passant par des questions techniques, le bon moment pour commencer, sur quel trader, des trucs et astuces… Vous deviendrez ensuite un maître dans la copie de tarder, dans cette méthode qui se révèle être un art par lequel certains excellent ! N’hésitez donc pas à lire les enseignements et à en tirer le meilleur profil, surtout que cette méthode judicieuse porte très souvent ses fruits lorsqu’elle est bien appliquée et soigneusement exécutée. Surtout, il est très important de bien s’informer, car vous le savez, ces activités comportent des risques !
