La foire n’a jamais été aussi accessible. Grâce à nos smartphones, nous avons la possibilité d’acheter ou de vendre des actions à tout moment ou d’investir dans des produits conçus pour ceux qui ne veulent pas compliquer la vie. Quel que soit votre niveau d’expertise ou le montant que vous souhaitez investir, il y a une application parfaite pour vous !
Pourtant, l’offre mobile des courtiers en ligne et des conseillers automatisés canadiens n’est pas uniforme. Certains acteurs du marché font encore l’impasse sur une application dédiée, se contentant d’adapter leur site web aux écrans de poche. D’autres par contre misent sur une expérience mobile complète. Voici un tour d’horizon de 13 applications mobiles proposées par des courtiers et des robots-conseillers pour le marché canadien, en 2020.
Wealthsimple Trade
Wealthsimple Trade propose un service de courtage en ligne qui permet d’acheter et de vendre des actions et des FNB cotés à la Bourse canadienne sans payer de frais sur ces transactions. Petit bémol pour celles et ceux qui visent les marchés américains : des frais de conversion de devises s’appliquent sur les titres US, ce qui limite l’intérêt pour l’achat d’actions américaines via cette application. Pour un investisseur débutant orienté actions canadiennes, c’est un outil redoutable. Les transactions sur titres canadiens sont gratuites, sans dépôt minimal requis pour démarrer. L’application permet également de surveiller ses positions et de négocier à tout moment, où que l’on soit.
Combien cela coûte-t-il ?
Aucun frais de transaction sur les actions canadiennes. Pour comparer les coûts avec d’autres acteurs, consultez notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 4,7/5
Google Play : 4,3/5
Moyenne : 4,5/5
Wealthsimple
L’application de Wealthsimple, robot-conseiller canadien reconnu, permet d’investir dans des portefeuilles conçus pour différents profils de risque, à faible coût. Vous pouvez programmer des virements automatiques pour investir sans y penser ou activer un système d’arrondi à chaque paiement, à la manière de Moka. Plusieurs options sont également offertes, comme les portefeuilles socialement responsables ou conformes à la finance islamique.
Combien cela coûte-t-il ?
Les frais annuels s’élèvent à 0,5 % des actifs gérés pour un solde inférieur à 100 000 $, auxquels s’ajoutent les frais des FNB présents dans le portefeuille. Pour comparer, consultez notre comparateur Robot Advisor.
Nombre d’étoiles
App Store : 4,5/5
Google Play : 4,1/5
Moyenne : 4,3/5
Moka
Moka, ex-Mylo, accompagne ses utilisateurs dans l’atteinte de leurs objectifs financiers en automatisant l’épargne et l’investissement. Le principe : chaque achat par carte est arrondi au dollar supérieur, et la différence est investie dans un portefeuille diversifié. Moka cible surtout les jeunes adultes ou débutants, et s’impose comme une alternative mobile et accessible aux robots-conseillers plus classiques.
Combien cela coûte-t-il ?
L’accès aux fonctionnalités de Moka est facturé 3 $ par mois, peu importe le montant investi ou les frais des fonds sous-jacents.
Nombre d’étoiles
App Store : 4,4/5
Google Play : 4/5
Moyenne : 4,2/5
IBKR Mobile
L’application mobile d’Interactive Brokers donne accès à l’achat et la vente d’actions, de FNB ainsi que d’autres instruments financiers, sur 135 marchés à travers 33 pays et en 23 devises. Pour les investisseurs qui souhaitent sortir du cadre canadien, IBKR Mobile offre un terrain de jeu mondial.
Combien cela coûte-t-il ?
Les frais sont de 1 cent par action (minimum 1 $ par opération). Pour en savoir plus, voir notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 3,8/5
Google Play : 3,5/5
Moyenne : 3,65/5
Gestion mobile des entreprises CIBC
L’application mobile Gestion d’actifs CIBC s’adresse aux clients d’Investisseurs CIBC et du Service Investisseur Impérial CIBC, qui peuvent y acheter et vendre des actions, FNB ou autres titres. Les clients CIBC Wood Gundy et Gestion de portefeuille privé CIBC disposent d’un accès à la consultation de portefeuille, mais ne peuvent pas y effectuer de transactions.
Combien cela coûte-t-il ?
Chaque opération est facturée 6,95 $. Pour une comparaison complète, consultez notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 3,3/5
Google Play : 3,6/5
Moyenne : 3,45/5
CI Direct Investing
CI Direct Investing (ex-WealthBar) propose une application de robot-conseiller calquée sur le modèle Wealthsimple. On y investit dans un portefeuille de FNB adaptés à son profil de risque, avec suivi en temps réel et pilotage mobile.
Combien cela coûte-t-il ?
0,5 % de frais annuels sur les actifs gérés pour moins de 150 000 $, hors frais des FNB. Pour plus de détails, rendez-vous sur notre comparateur Robot Advisor.
Nombre d’étoiles
App Store : 4,6/5
Google Play : 4,7/5
Moyenne : 4,65/5
ModernAdvisor
L’application ModernAdvisor s’adresse aux investisseurs qui cherchent un conseiller automatisé flexible et abordable. Elle propose différents profils de risque et la possibilité d’opter pour un portefeuille socialement responsable.
Combien cela coûte-t-il ?
Frais annuels de 0,5 % sur les actifs gérés jusqu’à 100 000 $, hors frais de gestion des FNB. Plus d’informations sur notre comparateur Robot Advisor.
Nombre d’étoiles
App Store : 5/5
Google Play : 4/5
Moyenne : 4,5/5
Disnat
Disnat, la plateforme de Desjardins Courtage en ligne, propose une application web et mobile permettant d’acheter ou vendre des actions, FNB et autres titres. Elle offre des outils analytiques pour le suivi des marchés et met à disposition des ressources éducatives pour approfondir ses connaissances en investissement.
Combien cela coûte-t-il ?
6,95 $ par transaction. Pour une vue d’ensemble, consultez notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 3,9/5
Google Play : 3,4/5
Moyenne : 3,65/5
Qtrade Investor
Qtrade Investor, contrôlé par Aviso Wealth, a repris le flambeau de Credential Direct après plusieurs fusions. Son application mobile donne accès à l’achat et la vente de titres variés ainsi qu’à une vue globale du portefeuille, facilitant la gestion et la prise de décision.
Combien cela coûte-t-il ?
8,75 $ par transaction. Pour plus d’informations, consultez notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 2,4/5
Google Play : 2,4/5
Moyenne : 2,4/5
BMO Ligne d’Action
BMO Ligne d’Action, le service mobile de courtage de la Banque de Montréal, permet d’acheter et vendre des actions, FNB et autres produits. L’application offre des alertes personnalisées et des outils de recherche pour suivre ses investissements de près.
Combien cela coûte-t-il ?
9,95 $ par opération. Pour une comparaison, consultez notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 1,7/5
Google Play : 2,5/5
Moyenne : 2,1/5
Virtual Brokers
L’application Virtual Brokers permet d’effectuer des ordres sur actions, FNB et autres produits financiers, mais aussi de consulter l’historique des transactions et de gérer les dépôts ou retraits sur son compte d’investissement.
Combien cela coûte-t-il ?
7,99 $ par transaction. Pour comparer, rendez-vous sur notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 2,8/5
Google Play : 2,8/5
Moyenne : 2,8/5
Questrade
Questrade, le plus grand courtier indépendant canadien, propose une application mobile complète pour acheter et vendre des titres, consulter l’historique des opérations et gérer les dépôts ou retraits. La recherche de titres se fait aisément depuis l’interface.
Combien cela coûte-t-il ?
Frais de 4,95 $ par transaction. Pour une analyse comparative, consultez notre comparateur de courtiers en ligne.
Nombre d’étoiles
App Store : 1,9/5
Google Play : 2/5
Moyenne : 1,95/5
Scotia iTrade
L’application Scotia iTrade, rattachée à la Banque Scotia, permet d’investir dans des actions, FNB et autres produits, avec un accès simplifié grâce à la compatibilité Touch ID pour les utilisateurs Apple. Un héritage d’E-Trade Canada, racheté par Scotia en 2008, qui se traduit aujourd’hui par une plateforme mobile autonome.
Combien cela coûte-t-il ?
9,95 $ par opération. Pour plus de détails, notre comparateur de courtiers en ligne vous attend.
Nombre d’étoiles
App Store : 1,4/5
Google Play : 1,5/5
Moyenne : 1,45/5
TD Prêts à Investir
L’application TD Prêts à Investir, lancée le 27 octobre 2020 par Investissements Direct TD, simplifie l’expérience mobile en se concentrant sur l’essentiel. Elle permet de lier ses placements à des objectifs financiers précis et d’effectuer des transactions sur actions et FNB, avec une particularité : l’achat et la vente des FNB de la gamme TD ne génèrent pas de frais de transaction.
Combien cela coûte-t-il ?
9,99 $ par transaction.
Nombre d’étoiles
App Store : N/A
Google Play : N/A
Pour celles et ceux qui souhaitent aller plus loin dans la gestion de leurs finances personnelles, l’application mobile Hardbacon propose de connecter tous ses comptes bancaires et d’investissement, d’établir un budget, de fixer des objectifs et d’optimiser ses placements. La version de base est gratuite, et une réduction de 10 % est offerte sur la version Premium avec le code BLOG10 lors de l’abonnement.
Le marché des applications d’investissement n’a jamais été aussi foisonnant. Désormais, il suffit d’un geste sur l’écran pour prendre position en Bourse, affiner sa stratégie ou simplement suivre l’évolution de ses placements. Reste à choisir l’outil qui colle à vos ambitions, à votre style de gestion et à votre vision de l’avenir. Alors, quelle application sera la vôtre ?
